風險披露
投資涉及風險。請參閱說明書以瞭解風險因素等詳情。
- 投資風險
- 基金投資組合的價值可能因以下任何關鍵風險因素而下降，因此閣下於基金的投資可能會遭受損失。概不保證可收回本金。
- 與債務證券有關的風險
- 短期債務工具風險：由於基金大量投資於短年期之短期債務工具，因此基金的投資周轉率相對上可能較高，買賣短期債務工具產生的交易成本亦可能增加，從而可能對基金的資產淨值造成負面影響。
- 信貸／交易對手風險：基金面臨其可能投資的債務證券發行人的信貸及違約風險。
- 利率風險：投資於基金須承受利率風險。一般而言，當利率下跌時，債務證券的價格會上升，而當利率上升時，債務證券的價格會下跌。
- 信貸評級風險及評級下調風險：評級機構給予的信貸評級受到限制，並不能保證證券及／或發行人於所有時候的信譽。債務工具或其發行人的信貸評級其後或會遭下調。倘出現評級下調，基金的價值可能受到不利影響。基金經理未必可以出售評級下調的債務工具。
- 信貸評級機構風險：中國內地的信貸評估制度及中國內地所採用的評級方法可能與其他市場所採用者有所不同。因此，由中國內地評級機構給予的信貸評級未必可與其他國際評級機構所給予的評級直接比較。
- 主權債務風險：基金投資於由政府發行或擔保的證券或須承受政治、社會及經濟風險。在不利的情況下，主權發行人未必能夠或願意償還到期本金及／或利息，或可能要求基金參與重組該等債務。在主權債務發行人違約的情況下，基金可能蒙受巨額損失。
- 估值風險：基金的投資估值可能涉及不確定性及屬判斷性的決定。倘證實有關估值不正確，則基金資產淨值的計算可能受到影響。
- 資產支持證券風險：資產支持證券的流動性可能很低且價格容易大幅波動。該等工具相較其他債務證券可能面對較大的信貸、流動性及利率風險，且經常面對展期及提早還款風險以及無法履行與相關資產有關支付責任的風險，可能對證券回報造成不利影響。
- 波動性及流動性風險：新興市場的債務證券可能較發展水平較高的市場面臨較大波動及較低流動性。於該等市場買賣的證券價格可能面臨波動。該等證券價格的買賣價差可能甚大，而基金可能產生重大交易成本。
- 銀行存款有關的風險
- 銀行存款涉及相關金融機構的信貸風險。基金也可將存款存入中國境內銀行的非居民賬戶和離岸賬戶。基金的存款未必受任何存款保障計劃的保障，或存款保障計劃下所提供的保障價值未必足以彌補基金存放的全數金額。因此，若相關金融機構違約，基金或會蒙受虧損。
- 歐元區風險
- 鑒於對歐元區若干國家的主權債務風險的持續憂慮，基金在區內的投資可能須 承受較高波動、流動性、貨幣及違約等風險。任何不利的事件，例如主權國的信貸 評級下調或歐盟成員國脫離歐元區，都可能對基金的價值產生負面的影響。
- 與銷售及回購協議有關的風險
- 若存放抵押品的對手方一旦違約，收回存放在外的抵押品或會受到延誤，或原先收取的現金可能會因抵押品的不準確定價或市場變動而少於存放於對手方的抵押品，因而令基金蒙受虧損。
- 與反向回購協議有關的風險
- 若存放現金的對手方一旦違約，收回存放在外的現金或會受到延誤，或難以變現抵押品，或出售抵押品的所得款項可能會因抵押品的不準確定價或市場變動而少於存放於對手方的現金，因而令基金蒙受虧損。基金亦可能面臨法律風險、營運風險、交易對手的流動資金風險及抵押品的託管風險。
- 投資其他集體投資計劃的風險
- 基金可投資的相關貨幣市場基金可能不受香港證監會監管。投資這些相關基金可能需付額外費用。亦不能保證相關基金將經常有足夠的流動性，以隨時滿足基金的贖回要求。
- 與投資於金融衍生工具有關的風險
- 與金融衍生工具有關的風險包括交易對手/信貸風險、流動性風險、估值風險、波動性風險及場外交易風險。金融衍生工具的槓桿元素/部分可導致顯著地較基金投資於有關金融衍生工具的金額為大的虧損。承受金融衍生工具風險可導致基金面對重大虧損的高風險。
- 集中風險
- 基金將主要投資於以美元計價及結算短期存款及優質貨幣市場工具。因此，與採用更多元化策略的廣泛投資基金比較，基金很可能更為波動。基金的價值可能更易受到影響美元貨幣市場的不利經濟、政治、政策、外匯、流動性、稅務、法律或監管事件影響。
- 新興市場風險
- 基金投資於新興市場，可能涉及在投資於發展較成熟市場一般不會涉及的額外風險及特殊考慮因素，例如流動性風險、貨幣風險/管制、政治及經濟不確定性、法律及稅務風險、結算風險、託管風險以及大幅波動之可能。
- 貨幣風險
- 基金的相關投資可以基礎貨幣以外的貨幣結算。此外，個別股份類別可以基金的基礎貨幣以外的貨幣計算。基金的資產淨值可受到此等貨幣與基礎貨幣之間的匯率變動及匯率管制更改的不利影響。
- 人民幣貨幣風險及人民幣類別風險
- 人民幣現時不可自由兌換，並受外匯管制及限制的規管，且投資者可能因人民幣與其他貨幣之間的匯率變動而受到不利影響。
- 貨幣兌換亦須受制於基金將款項兌換為人民幣的能力（鑒於適用於人民幣的外匯管制及限制），而這可能影響基金應付人民幣計值單位類別的單位持有人的贖回要求的能力，以及在特殊情況下可能延遲支付贖回款項。
- 以非人民幣為基礎貨幣的投資者如投資於人民幣類別須承受外匯風險，並不保證人民幣的價值對投資者的基礎貨幣不會貶值。人民幣的任何貶值可能對投資者在人民幣計值單位類別的投資價值造成不利影響。
- 儘管離岸人民幣（「CNH」）及境內人民幣（「CNY」）代表相同的貨幣，惟它們按不同的匯率買賣。CNH與CNY間出現任何差異，可能對投資者構成不利影響。
13. 與子基金以資本派息有關的風險
- 以資本支付股息等於向投資者歸還或提取其部分原投資額或歸屬於該原投資額的任何資本 收益。任何該等派息可能導致每單位資產淨值即時減少。
基金資料
| 基金經理 | 中國平安資產管理（香港）有限公司 |
|---|---|
| 基金成立日 | 30/03/2021 |
| 資產規摸 | 5,716.1 百萬美元 (30/04/2025) |
| 基礎貨幣 | 美元 |
| 每單位資產淨值 | I 類 116.1143 美元 I 類 (派息) 101.5748 美元 P類 115.5277 美元 M類 114.1333 美元 |
| 交易頻率 | 每日 (1) |
| 股息分派政策 | 並無向單位持有人派息, 派息的類别除外 |
基金目標 |
|---|
中國平安精選投資基金系列－ 平安貨幣基金（"本基金")投資於短期存款及優質貨幣市場工具，尋求按現行貨幣市場利率計算的美元回報。 |
基金策略 |
|---|
本基金尋求透過主要投資於（即不少於其資產淨值的70%）由政府、準政府、國際組織及金融機構發行的美元計價及結算短期存款及優質貨幣市場工具，以實現其投資目標。基金可將其資產淨值最多30%投資於非美元計價短期存款及優質貨幣市場工具。 優質貨幣市場工具包括債務證券、商業票據、存款證及商業匯票。本基金投資的債務證券包括但不限於政府債券、定息及浮息債券。 本基金僅可投資於獲獨立評級機構（例如惠譽、穆迪、標準普爾）給予投資級別或以上評級的債務證券。如短期債務證券於標準普爾的信貸評級為A-3或以上或於惠譽的信貸評級為F3或以上或於穆迪的信貸評級為P-3或以上，或獲一間國際信貸評級機構給予相等評級，則被視為屬投資級別。就短期中國在岸債券而言，投資級別評級是指由中國其中一家信用評級機構評定的最低AAA級信貸評級。 基金所投資的短期存款（例如存款證）將由獲評爲投資級別的銀行或具規模的金融機構（定義見《單位信託及互惠基金守則》(「守則」) 發行。 |
基本資料 | |
|---|---|
| 最低投資額 (首次/其後)/ 最低持有額(所持單位最低總值)/最低贖回額(贖回單位的最低總值)： | P類 美元: 1美元 P類 港元: 1港元 P類 人民幣: 人民幣1元 P類 美元 (派息) : 1美元 P類 港元 (派息) : 1港元 P類 人民幣 (派息) : 人民幣1元 M類 美元: 1美元 M類 港元: 1港元 M類 人民幣: 人民幣1元 M類 美元 (派息) : 1美元 M類 港元 (派息) : 1港元 M類 人民幣 (派息) : 人民幣1元 I類 美元: 1美元 I類 港元: 1港元 I類 人民幣: 人民幣1元 I類 美元 (派息) : 1美元 I類 港元 (派息) : 1港元 I類 人民幣 (派息) : 人民幣1元 |
| 認購費 | 每個類別最多3.0％ |
| 轉換費 | 不適用（現時不允許轉換） |
| 管理費# | P類：每年最多0.30% M類：每年最多0.60% I類：每年最多0.10% |
| 財政年度終結日: | 六月三十日 |
| 受託人 | 中銀國際英國保誠信託有限公司 |
代號 | |
|---|---|
| ISIN 代號 | P 類美元 HK0000720752 P 類港元 HK0000720760 P 類人民幣 HK0000720778 P 類美元 (派息) HK0001049342 P 類港元 (派息) HK0001049359 P 類人民幣 (派息) HK0001049367 M 類美元 HK0000720786 M 類港元 HK0000720794 M 類人民幣 HK0000720802 M 類美元 (派息) HK0001049375 M 類港元 (派息) HK0001049383 M 類人民幣 (派息) HK0001049391 I 類美元 HK0000720810 I 類港元 HK0000720828 I 類人民幣 HK0000720836 I 類美元 (派息) HK0001049409 I 類港元 (派息) HK0001049417 I 類人民幣 (派息) HK0001049425 |
| 彭博代號 | P 類美元 PIAMMUS HK P 類港元 PIAMMCP HK P 類人民幣 PIAMCNY HK P 類美元 (派息) PIAMPUD HK P 類港元 (派息) PIAMPHD HK P 類人民幣 (派息) PIACHPR HK M 類美元 PIAMUSD HK M 類港元 PIAMMCM HK M 類人民幣 PIAMMCY HK M 類美元 (派息) PIAMMUD HK M 類港元 (派息) PIAMMHD HK M 類人民幣 (派息) PIACIMR HK I 類美元 PIAMIUS HK I 類港元 PIAMMCI HK I 類人民幣 PIAMICN HK I 類美元 (派息) PIAMIUD HK I 類港元 (派息) PIACIMI HK I 類人民幣 (派息) PIAMPIR HK |
派息記錄 ^ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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派息數字顯示基金宣派及所支付的過往派息，而不能保證日後將作出任何派息，或若宣派的話，任何派息的金額將會維持不變或逐漸增加。 有關基金派息成分資料的詳情, 請參閱本網站文件及通告欄發布的基金派息成分通告。 注意：請注意正分派息率並不代表正回報。投資者不應僅根據上述列表的資料作出任何投資決定。投資者應參閱本基金的相關銷售文件（包括產品資料概要）以進一步了解包括風險因素等的詳情。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
- 派息(除淨日)I 類 美元 : 累積表現(%) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 個月 | 3 個月 | 6 個月 | 年初至今 | 1 年 | 3 年 | ||
| 0.37% | 1.10% | 2.30% | 1.71% | 5.13% | 15.49% | ||
P類 美元 : 累積表現(%) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 個月 | 3 個月 | 6 個月 | 年初至今 | 1 年 | 3 年 | ||
| 0.36% | 1.07% | 2.25% | 1.67% | 5.03% | 15.18% | ||
M類 美元 : 累積表現(%) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 個月 | 3 個月 | 6 個月 | 年初至今 | 1 年 | 3 年 | ||
| 0.33% | 0.98% | 2.05% | 1.52% | 4.61% | 13.86% | ||
所報表現為本基金的以往表現。一項投資的回報及本金值會有波動，所以投資者的單位於出售或贖回時的價值可能會高於或低於原來成本。現時表現可能低於或高於所報表現。以往表現不一定可重現，亦非未來回報的指引。
年化淨收益率和到期收益率可供投資者索取。
I 類 美元 : 年度表現(%) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 成立日至今 |
| - | 0.30% | 2.08% | 5.60% | 5.59% | 16.11% |
自成立日 2021年03月30日
P類 美元 : 年度表現(%) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 成立日至今 |
| - | 0.10% | 1.98% | 5.50% | 5.51% | 15.53% |
自成立日 2021年09月16日
M類 美元 : 年度表現(%) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 成立日至今 |
| - | 0.09% | 1.79% | 5.03% | 5.06% | 14.13% |
自成立日 2021年07月22日
過往表現並不代表將來表現。投資者未必能取回全部投資金額
基金表現按年度終結日、資產淨值比較，所得股息會滾存作再投資（如有）
以上數據表示該年度子基金價格的升跌。表現數據以有關單位類別的類別貨幣計算，包括常規開支，撇除投資者有機會支付的認購費和贖回費
如該年度沒有展示過往表現，表示數據不足
文件 | ||||
|---|---|---|---|---|
| 1. | 說明書 | 檢視 | ||
| 2. | 產品資料概要 | 檢視 | ||
| 3. | 年度報告 | 檢視 | ||
| 4. | 中期報告 | 檢視 | ||
| 5. | 基金月報 | 檢視 | ||
通告 | |||
|---|---|---|---|
| 1. | 單位持有人派息通知書—派息單位類別（28/04/2025） | 檢視 | |
| 2. | 基金派息成分資料—派息單位類別（04/2025） | 檢視 | |
| 3. | 單位持有人派息通知書—派息單位類別（27/03/2025） | 檢視 | |
| 4. | 基金派息成分資料—派息單位類別（03/2025） | 檢視 | |
| 5. | 單位持有人派息通知書—派息單位類別（26/02/2025） | 檢視 | |
| 6. | 基金派息成分資料—派息單位類別（02/2025） | 檢視 | |
| 7. | 單位持有人派息通知書—派息單位類別（06/02/2025） | 檢視 | |
| 8. | 基金派息成分資料—派息單位類別（01/2025） | 檢視 | |
| 9. | 單位持有人通知書（11/09/2024） | 檢視 | |
| 10. | 單位持有人通知書（06/05/2024） | 檢視 | |
| 11. | 單位持有人通知書（04/01/2024） | 檢視 | |
| 12. | 單位持有人通知書（29/09/2023） | 檢視 | |
| 13. | 單位持有人通知書（12/07/2023） | 檢視 | |
| 14. | 單位持有人通知書（01/12/2022） | 檢視 | |
| 15. | 單位持有人通知書（24/10/2022） | 檢視 | |
| 16. | 單位持有人通知書（31/08/2021） | 檢視 | |
| 17. | 單位持有人通知書（06/05/2021） | 檢視 | |
(1) 基金可於任何「營業日」交易。
# 如管理費用或受託人費用現有水準提高至最高水準（如說明書的主要部分所披露），單位持有人將獲給予不少於一個月的事先通知。